Bài viết theo Nghị định 284/2026/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 01/09/2026
- Trần của cả nghị định là 200 triệu đồng, và Điều 8 chạm tới trần đó.
- Hai nhóm nặng nhất đều kèm đình chỉ hoạt động.
- Mốc 15 ngày chia đôi mức phạt cho hành vi chậm công bố thông tin.
Điều 8 xếp trách nhiệm của tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa thành một thang sáu bậc, từ cảnh cáo tới mức chạm trần của cả nghị định. Nhìn theo thang thì thấy ngay việc nào bị coi là nặng nhất.
Mốc 15 ngày chia đôi mức phạt
Hành vi chậm công bố thông tin chia làm hai bậc theo mốc 15 ngày, tính so với quy định hoặc so với yêu cầu của Bộ Tài chính. Dưới 15 ngày là 50 đến 70 triệu, từ 15 ngày trở lên là 70 đến 100 triệu.
Thang sáu bậc
| Bậc | Hành vi tiêu biểu |
|---|---|
| Cảnh cáo | Không tuyên truyền, phổ biến kiến thức về tài sản mã hóa cho nhà đầu tư |
| 30 đến 50 triệu | Chậm đăng tải quy trình và báo cáo tài chính được kiểm toán; sửa quy trình khi chưa có ý kiến Bộ Tài chính; chậm thông tin cho cơ quan quản lý; không công khai biểu giá dịch vụ |
| 50 đến 70 triệu | Không xác minh danh tính nhà đầu tư mở tài khoản. Hoặc chậm công bố thông tin dưới 15 ngày |
| 70 đến 100 triệu | Chậm công bố thông tin từ 15 ngày trở lên; không báo cáo theo yêu cầu; quảng cáo, tiếp thị gây hiểu lầm |
| 100 đến 150 triệu | Không quản lý tách biệt tài sản khách hàng; không giám sát giao dịch; không lưu trữ trên máy chủ tại Việt Nam; không phòng ngừa xung đột lợi ích |
| 150 đến 200 triệu | Bản cáo bạch thiếu chính xác; hồ sơ nộp cơ quan quản lý thiếu trung thực; không bảo đảm an ninh hệ thống và không bảo vệ tài sản khách hàng |
Nhóm hành vi bậc 100 đến 150 triệu bị đình chỉ cung cấp dịch vụ 01 đến 03 tháng.
Nhóm hành vi bậc 150 đến 200 triệu bị đình chỉ 03 đến 06 tháng.
Với một sàn giao dịch, đình chỉ vài tháng nặng hơn tiền phạt rất nhiều.
Hai nhóm này đều xoay quanh tài sản của khách hàng và tính trung thực của thông tin.
Bảy hành vi ở bậc 100 đến 150 triệu
- Không quản lý tách biệt tiền và tài sản mã hóa của từng khách hàng với tài sản của chính tổ chức.
- Không giám sát hoạt động giao dịch tài sản mã hóa.
- Không báo cáo Bộ Tài chính khi có thông tin ảnh hưởng nghiêm trọng đến quyền và lợi ích hợp pháp của nhà đầu tư.
- Không báo cáo Bộ Tài chính, Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước về việc lựa chọn loại tài sản mã hóa đưa vào giao dịch.
- Không lưu trữ trên hệ thống máy chủ tại Việt Nam trong thời hạn quy định.
- Không phòng ngừa xung đột lợi ích giữa nhà đầu tư và tổ chức.
- Không bảo đảm bên thứ ba đáp ứng tiêu chuẩn an ninh mạng, bảo vệ dữ liệu và tuân thủ quy định phòng chống rửa tiền.
Bốn hành vi ở bậc cao nhất
- Không bảo đảm điều kiện phát hành và tính đầy đủ, chính xác của Bản cáo bạch chào bán, phát hành tài sản mã hóa.
- Không bảo đảm nhà đầu tư được cung cấp dịch vụ tuân thủ quy định, và nguyên tắc mở tài khoản của nhà đầu tư.
- Không bảo đảm tính chính xác, trung thực, đầy đủ của hồ sơ nộp cho cơ quan quản lý.
- Không bảo đảm an ninh, an toàn hệ thống công nghệ thông tin và không bảo vệ tài sản của khách hàng.
Việc cần làm
- Rà ngay quy trình quản lý tách biệt tiền và tài sản mã hóa của từng khách hàng, vì đây là nhóm bị đình chỉ.
- Kiểm tra máy chủ lưu trữ có đặt tại Việt Nam theo đúng thời hạn hay chưa.
- Dựng lịch công bố thông tin có cảnh báo trước, tránh chạm mốc 15 ngày.
- Đăng tải đúng hạn các quy trình và báo cáo tài chính năm được kiểm toán lên cả trang của doanh nghiệp lẫn trang Bộ Tài chính.
- Xin ý kiến Bộ Tài chính trước khi ban hành quy trình sửa đổi, bổ sung.
- Công khai biểu giá dịch vụ và thông báo mỗi lần thay đổi.
- Soát lại nội dung quảng cáo, tiếp thị để tránh gây hiểu lầm.
- Ràng buộc bên thứ ba bằng hợp đồng về an ninh mạng, bảo vệ dữ liệu và phòng chống rửa tiền.
- Thực hiện xác minh danh tính đầy đủ với mọi nhà đầu tư mở tài khoản.
Hành vi nào chỉ bị cảnh cáo?
Không thực hiện trách nhiệm tuyên truyền, phổ biến kiến thức về tài sản mã hóa cho nhà đầu tư.
Không xác minh danh tính nhà đầu tư bị phạt bao nhiêu?
Từ 50.000.000 đến 70.000.000 đồng.
Chậm công bố thông tin bị phạt thế nào?
Chậm dưới 15 ngày bị phạt 50.000.000 đến 70.000.000 đồng. Chậm từ 15 ngày trở lên bị phạt 70.000.000 đến 100.000.000 đồng.
Không tách biệt tài sản khách hàng bị xử lý ra sao?
Phạt tiền từ 100.000.000 đến 150.000.000 đồng, kèm đình chỉ hoạt động cung cấp dịch vụ từ 01 đến 03 tháng.
Mức phạt cao nhất áp cho hành vi nào?
Từ 150.000.000 đến 200.000.000 đồng, áp cho việc không bảo đảm bản cáo bạch, không bảo đảm nguyên tắc mở tài khoản của nhà đầu tư, hồ sơ nộp cơ quan quản lý thiếu trung thực, và không bảo đảm an ninh hệ thống, không bảo vệ tài sản khách hàng.
Bậc cao nhất có bị đình chỉ không?
Có, đình chỉ hoạt động cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa từ 03 đến 06 tháng.
Máy chủ lưu trữ đặt ở đâu?
Phải lưu trữ trên hệ thống máy chủ tại Việt Nam trong thời hạn quy định.
Sửa quy trình nội bộ có phải xin ý kiến không?
Ban hành quy trình sửa đổi, bổ sung khi chưa có ý kiến của Bộ Tài chính là hành vi bị phạt 30.000.000 đến 50.000.000 đồng.
Dùng dịch vụ của bên thứ ba thì trách nhiệm ra sao?
Phải bảo đảm bên thứ ba đáp ứng tiêu chuẩn về an ninh mạng, bảo vệ dữ liệu và tuân thủ quy định về phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
- Nghị định 284/2026/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính về tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa, Điều 8
- Nghị quyết 05/2025/NQ-CP triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam, Điều 8, Điều 9, Điều 15 và Điều 16
[…] Xem thêm: Thang sáu bậc từ cảnh cáo tới hai trăm triệu […]