Bài viết theo Nghị quyết 05/2025/NQ-CP có hiệu lực từ ngày 09/09/2025
- Vốn: 10.000 tỷ đồng đã góp bằng Đồng Việt Nam.
- Cổ đông: 65% từ tổ chức, trên 35% từ ít nhất hai tổ chức chuyên ngành.
- Nhân sự: hai vị trí lãnh đạo cộng hai nhóm mười người có chứng chỉ.
- Hệ thống: đạt cấp độ 4 an toàn thông tin trước ngày vận hành.
Ngưỡng vào thị trường này rất cao. Điều 8 Nghị quyết 05/2025/NQ-CP đòi vốn điều lệ đã góp tối thiểu 10.000 tỷ đồng. Chữ đã góp mới là điểm quyết định, vốn đăng ký trên giấy chưa đủ.
Mười quy trình nghiệp vụ bắt buộc
- Quản trị rủi ro, bảo mật thông tin.
- Cung cấp dịch vụ nền tảng phát hành tài sản mã hóa.
- Lưu ký, quản lý tài sản khách hàng.
- Giao dịch, thanh toán.
- Tự doanh.
- Phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
- Công bố thông tin.
- Kiểm soát nội bộ.
- Giám sát giao dịch.
- Ngăn ngừa xung đột lợi ích, giải quyết khiếu nại và bồi thường khách hàng.
Vốn và cơ cấu sở hữu
| Nội dung | Yêu cầu |
|---|---|
| Hình thức | Doanh nghiệp Việt Nam, là công ty trách nhiệm hữu hạn hoặc công ty cổ phần, có đăng ký ngành nghề cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa |
| Vốn điều lệ đã góp | Tối thiểu 10.000 tỷ đồng, góp bằng Đồng Việt Nam |
| Phần của tổ chức | Tối thiểu 65% vốn điều lệ do cổ đông, thành viên là tổ chức góp |
| Phần của tổ chức chuyên ngành | Trên 35% vốn điều lệ do ít nhất 02 tổ chức là ngân hàng thương mại, công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ, công ty bảo hiểm, hoặc doanh nghiệp công nghệ góp |
| Nhà đầu tư nước ngoài | Tổng mức góp vốn, mua cổ phần không vượt quá 49% vốn điều lệ |
| Số nơi được góp | Mỗi tổ chức, cá nhân chỉ được góp vốn tại 01 tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép |
Cổ đông, thành viên góp vốn là tổ chức phải có tư cách pháp nhân.
Phải hoạt động kinh doanh có lãi trong 02 năm liền trước năm đề nghị cấp giấy phép.
Báo cáo tài chính 02 năm liền trước phải được kiểm toán, và ý kiến kiểm toán phải là ý kiến chấp thuận toàn phần.
Ý kiến ngoại trừ hay ý kiến trái ngược đều làm cổ đông đó mất tư cách góp vốn, dù có tiền.
Nhân sự
- Tổng giám đốc: tối thiểu 02 năm kinh nghiệm tại bộ phận nghiệp vụ của tổ chức trong lĩnh vực tài chính, chứng khoán, ngân hàng, bảo hiểm hoặc quản lý quỹ.
- Giám đốc công nghệ hoặc vị trí tương đương: tối thiểu 05 năm kinh nghiệm tại bộ phận công nghệ thông tin của các tổ chức nêu trên hoặc doanh nghiệp công nghệ.
- Tối thiểu 10 nhân sự công nghệ có văn bằng, chứng chỉ đào tạo về an toàn thông tin mạng.
- Tối thiểu 10 nhân sự có chứng chỉ hành nghề chứng khoán làm việc tại các bộ phận nghiệp vụ khác.
Hệ thống công nghệ
Hệ thống công nghệ thông tin phải đáp ứng tiêu chuẩn cấp độ 4 về an toàn hệ thống công nghệ thông tin theo pháp luật về an toàn thông tin, và phải đạt trước khi đưa vào vận hành, khai thác. Ngoài ra doanh nghiệp phải có trụ sở làm việc cùng cơ sở vật chất, trang thiết bị phù hợp.
Việc cần làm
- Chuẩn bị vốn góp thực bằng Đồng Việt Nam, đủ 10.000 tỷ đồng trước khi nộp hồ sơ.
- Dựng cơ cấu cổ đông đạt 65% phần tổ chức và trên 35% từ ít nhất hai tổ chức chuyên ngành.
- Rà báo cáo tài chính hai năm của từng cổ đông tổ chức, kiểm tra ý kiến kiểm toán.
- Kiểm tra cổ đông đã góp vốn ở tổ chức khác cùng loại hay chưa.
- Giữ tỷ lệ nước ngoài dưới 49%.
- Tuyển đủ 20 nhân sự theo hai nhóm chứng chỉ, cộng hai vị trí lãnh đạo có đủ năm kinh nghiệm.
- Soạn đủ mười quy trình nghiệp vụ.
- Đưa hệ thống đạt cấp độ 4 an toàn thông tin trước ngày vận hành.
Vốn tối thiểu là bao nhiêu?
Vốn điều lệ đã góp tối thiểu 10.000 tỷ Đồng Việt Nam, góp bằng Đồng Việt Nam.
Tổ chức phải nắm bao nhiêu phần vốn?
Tối thiểu 65% vốn điều lệ do cổ đông, thành viên là tổ chức góp, trong đó trên 35% do ít nhất 02 tổ chức là ngân hàng thương mại, công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ, công ty bảo hiểm hoặc doanh nghiệp công nghệ.
Nhà đầu tư nước ngoài được nắm bao nhiêu?
Tổng mức góp vốn, mua cổ phần của nhà đầu tư nước ngoài không vượt quá 49% vốn điều lệ.
Một tổ chức có được góp vốn vào nhiều sàn không?
Tổ chức, cá nhân chỉ được góp vốn tại 01 tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa do Bộ Tài chính cấp phép.
Cổ đông tổ chức cần điều kiện gì?
Có tư cách pháp nhân, kinh doanh có lãi trong 02 năm liền trước năm đề nghị cấp phép, báo cáo tài chính 02 năm liền trước được kiểm toán với ý kiến chấp thuận toàn phần.
Tổng giám đốc cần bao nhiêu năm kinh nghiệm?
Tối thiểu 02 năm tại bộ phận nghiệp vụ của tổ chức trong lĩnh vực tài chính, chứng khoán, ngân hàng, bảo hiểm hoặc quản lý quỹ.
Giám đốc công nghệ cần gì?
Tối thiểu 05 năm kinh nghiệm tại bộ phận công nghệ thông tin của các tổ chức tài chính, chứng khoán, ngân hàng, bảo hiểm, quản lý quỹ hoặc doanh nghiệp công nghệ.
Cần bao nhiêu nhân sự có chứng chỉ?
Tối thiểu 10 nhân sự công nghệ có văn bằng, chứng chỉ về an toàn thông tin mạng, và tối thiểu 10 nhân sự có chứng chỉ hành nghề chứng khoán ở các bộ phận nghiệp vụ khác.
Hệ thống công nghệ cần đạt cấp độ nào?
Cấp độ 4 an toàn hệ thống công nghệ thông tin, đạt trước khi đưa vào vận hành, khai thác.
- Nghị quyết 05/2025/NQ-CP triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam, Điều 8
- Luật An toàn thông tin mạng, Điều 50
Bài liên quan
- Khoản nào của người lao động không phải tính đóng bảo hiểm xã hội
- Hợp đồng thời vụ, giao khoán, cộng tác viên: khi nào bị coi là hợp đồng lao động
- Cấu trúc tiền lương và ranh giới giữa tiết giảm hợp pháp với trốn đóng bảo hiểm
- Thi cấp thẻ thẩm định viên về giá: năm môn, hai lĩnh vực và tấm thẻ không cấp lại
